Оффшор со счетом в Швейцарии, ЕС или в Гонконге или в далеком оффшорной банке? Лучший выбор не всегда выражается в многолетнем опыте "юридической компании", возрасте банка и количестве клиентов: давайте сначала правильно поставим вопрос – Вам нужен «комплект документов» или полноценный инструмент для работы с деньгами?

Вы хотите зарабатывать? Или консультироваться у юристов и бухалтеров? Ответ легко предугадать...

При регистрации оффшора начинать нужно не с выбора страны, а с выбора банка для оффшора. Ведь вопрос связан с деньгами, именно вашими деньгами - а они, деньги, не будут находится на далеких оффшорных островах.

Существует достаточно много "мифов" об оффшорных схемах, тщательно разрабатываемых и предалагаемых юристами с многолетним опытом финансового планирования, только вот какой ньюанс: все эти схемы расчитаны и позволяют снизить до 0% налогообложение прибыли.

И многие из "оффшорных специалистов" и сами верят в то что, это выгодно - так как не имеют даже элементарных представлений о бухгалтерском учете - ведь прибыль, это то что осталось после уплаты всех налогов (кроме личного подоходного).

Уплатив налог на прибыль в Украине, например, Вы и так можете выдать себе возвратную финансовую помощь лет так на 50, а можете воспользоваться очень тщательно составленной "схемой минимизации" и получить то же самое.

Если же Ваша цель приобретения оффшора - использование зарубежной компании в качестве владельца недвижимости, акций, инвестора, торгового агента-посредника, т.е. как обычной независимой компании - то и подход к выбору страны регистрации должен быть совсем другим и учитывать прежде всего возможность открытия банковского счета в европейском или швейцарском банке, престиж юрисдикции и многие другие факторы.

Просматривая множество объявлений и Интернет-сайтов, Вы наверное, неоднократно задавали себе вопрос, а какое значение имеет, где именно купить классический оффшор (Белиз, Сейшелы, BVI, Гонконг, Панама), либо заказать регистрацию иностранной компании-холдинга в одной из стран ЕС?  

Ведь в результате будет примерно один и тот же стандартный «набор документов»? Да, Вы на 100% правы, если ваша цель просто пакет документации и печать и Вы четко знаете что с ним делать.

А Вы уверены, что сможете открыть счет в нужном Вам банке с этим «бизнес-набором»? Что сможете работать с местной таможней, нотариусами, государственным регистраторами в Восточной Европе?

Поинтересуйтесь, есть ли у компании-продавца счет в банке, который они рекомендуют в прайсах с формулировкой - "откроем счет в любом банке"? 

И юристы компании-продавца готовых компаний здесь не виноваты, это "Ваши" проблемы, т.к. они же не занимаются финансами и как правило, не отличают термины "доход" и "прибыль", настойчиво расхваливая ту или иную юрисдикцию по поводу налоговых льгот и выгодности уплаты дивидендов нерезидентам с 0% ставкой! Абсолютно верно, они опять правы. Действительно, существует огромное количество схем, в которых дивиденды выплачиваются с 0% ставкой. Для "олигархов". Но скорее всего на для Вас.

По этой тематике постоянно проводятся многочисленные оффшорные семинары, как «Холдинги в Европе. Особенности применения договоров о избежание двойного налогообложение при выплате дивидендов, процентов, роялти и т.п….». И "лекторы" верят, что это выгодно, потому что привыкли давать консультации и не разу не пробовали применять их на практике. Иначе бы они не зарабатывали на семинарах, а занимались тем, о чем так уверенно рассказывают.

Какая им разница, что термином «дивиденд»  называют ту сумму денег, которая осталась, если Вы уплатили абсолютно все налоги, кроме личного подоходного, у себя на родине, в том числе и НДС, и налог на прибыль, т.е. в среднем 45-50% в зависимости от страны? А еще 25% авансовых в бюджет придется заплатить в большинстве стран Восточной Европы! Опять забыли рассказать?

А зачем, если  их задача продать Вам семинар и консультацию, нарисовать теоретическую схему и пожелать Вам удачи!

Мы не будем в он-лайне обсуждать все недостатки предлагаемых бизнес-комплектов и публичных семинаров просто задумайтесь и следайте логичный вывод - почему компания занимется семинарами и рассказывает всем желающим то, что никогда на практике не пробовала?

К сожалению, очень часто причиной подобных бизнес-схем может быть элементарная некомпетентность юридической фирмы-агента, которая помогала регистрировать иностранную компанию. Хотя, если фирма состоит исключительно из юристов -  это простительно, ведь в отечественных вузах юристы, к сожалению, не изучают даже основы бухгалтерского и налогового учета, и тем более не имеют представления, как работает западная банковская система. Практика значительно отличается от декларируемых на бумаге принципов.

Скорее всего вас «мягко» предупредят, что в банке могут задавать некоторые вопросы по поводу вашего бизнеса, пожелают быть готовым к ответам на вопросы банкиров, запастись рекомендациями и терпением. Вы готовы «запасаться» - или Вам нужен гарантированный результат?

Вы задайте вопрос компании, которая продают Вам недорого готовый оффшор с названием, подобным «Trading Holding Worldwide Ltd» - а они гарантируют, что Вы откроете с этим набором документов счет в конкретном банке «N», который Вам удобен для работы? Четкий ответ Вы наверняка не получите - будет много «если…»

Многие компании с гордостью заявляют, что они уже 10, или 20 лет на этом рынке и имеют огромный опыт в этой сфере. Хотелось бы спросить, в какой именно? В сфере бесполезных советов и продажи комплектов документов «сделай сам»? И в случае чего, пожав плечами, посочувствуют, мол, не любят на западе граждан из бывшего СССР, не хотят им счета открывать.

Причиной задержки как правило, является недоверие банка компании-посреднику, которая представляет клиента, и неспособность юридической компании провести предварительный объективный «due diligence», который не будет вызывать сомнений у банкира. А как банк может доверять компании, которая даже в механизме уплаты налогов чётко не разбирается? Как такая  компания сможет сделать объективный вывод о легальности бизнеса и источников происхождения средств клиента?

В нормальной ситуации, после предварительной оценки клиента (1-2 дня) банковский счет в Европе открывается в течение 3-5 дней, без личного визита в банк. В тот же день, а не через 1-2 месяца выдается система «Интернет-банк», если такая необходима клиенту. И Вы начинаете успешный бизнес. 

Ометим, что некоторые прибалтийские банки действительно открывают счета намного больше, и процесс рассмотерения документов занимает от 10 до 20 дней. 

При этом часто причиной является то, что банк сам продает оффшорные компании, а вы купил компанию дешевле в другом месте у "конкуренто". Менеджер банка будет настойчиво рекомендовать вам приобрести другую "правильную" оффшорную компанию, чтобы его дело рассмотрелось быстрее и было меньше вопросов. Почему? Наверное не стоит обьяснять. По той же причине, что и в бывшем СССР иногда государственные чиновники месяцами рассматривали заявления. 

Почему не стоит покупать компанию по рекомендации банка, в котором планируете открыть счет? Это как спросить у продавца - а товар у вас хороший? Вам нужен ведь результат, а не иллюзия спокойства?
Купив оффшор по рекомендации банка Вы тереяете свободу выбора, не говоря уже о конфиденциальности, которая в данном случае будет регулироваться не оффшорным законодательством, а полностью прозрачным законодательством ЕС. 

По этой же причине - покупка оффшоров у юридических фирм из Евросоюза также не рекомендуется - закондательство ЕС предполагает раскрытие информации о клиенте юридической компании при любом запросе, в отличие от оффшорного законодательства или законодательства стран Восточной Европы.

Как быстро открываем счет мы? При необходимости за  1-2 часа у вас будут на руках реквизиты и конверт с паролем к интеренет банкингу или устройство Digipass.

Как это происходит с УБК? Достаточно хорошей рекомендации и отношений с банком. У нас есть счета во всех банках, которые мы рекомендуем. 

Мы считаем, что о компании или о банке необходимо судить по результатам ее работы и подходу к бизнесу, а не по количеству «прожитых» лет на рынке, и длительному нахождению на одном и том же месте. Вам какой год нужен? Мы можем продать вам 100% акций компании, которая ведет бизнес в Швейцарии и ЕС с 1930 года  и уже почти 80 лет на рынке? Это изменит отношение банкиров? НЕТ!

Потому что компания – это всего лишь инструмент для бизнеса, такой же как и ручка, которой Вы подписываете договор. Важно в первую очередь, кто подписывает, а не чем. 

Это прекрасно объяснят Вам в любом банке, поэтому какой именно комплект документов Вы принесли в банк, на самом деле в современной банковской сфере не имеет значение. Важно кто принес документы и кто порекомендовал – поэтому и работает банковский принцип «Знай Своего Клиента».

Сейчас банковский счет может быть открыт очень быстро - банк ведь частная структура и самостоятельно определяет, что ему нужно от клиента – современные средства коммуникации и базы данных позволяют проверить достоверность предоставленной информации моментально, время зависит только от загруженности ответственного сотрудника банка и скорости его компьютерного набора, чтобы послать запрос в банковскую  AML Check System.

Если о  Вас и вашем бизнесе нет негативных записей базе данных AML и есть нормальная рекомендация - счёт открывается быстро, нет рекомендации -  готовьтесь к длительному процессу заполения разнообразных форм и опросников.

Как правило,  этом случае вы банку не очень интересны, и поэтому особо торопиться никто не будет, пройдет несколько месяцев и ответ банка будет готов. Как правило, если Вы за это время не предоставите хоть какого-то европейского партнера, который работал с вашим бизнесом ранее, он будет отрицательный.

Возможно, вышеизложенная точка зрения на оффшорный бизнес отличается от тех, которую Вы привыкли видеть на многих других сайтах, традиционно позиционируемая большинством компаний, предоставляющих исключительно "консультации".

После событий 2001-го и кризиса 2026 го бизнес изменился, 2026 год еще больше изменил банковскувю систему и оффшорный бизнес. Большинство компаний просто не смогли перестроится и продолжают работать, предлагая устаревшие классические оффшорные схемы.

Причем отработанные настолько, что, например, Госкомфинмониторинг Украины даже "утвердил" их применение в официальном документе, находящимся в открытом доступе. Объективно это качественно составленный аналитический сборник популярных схем незаконного применения оффшорных компаний для уклонения от уплаты налогов и легализации средств – рекомендуем с ним ознакомиться, чтобы не нарушать налоговое законодательство, которое аналогичное во всех странах Восточной Европы.  Не исключено, что и сейчас кто-то из юристов попытается «продать» Вам эти схемы как эксклюзивную  консультацию по легальной минимизации налогообложения.

Мы можем помочь Вам в создании качественного инструмента для ведения международного бизнеса, а как его использовать, в какой стране и сколько при этом платить налогов, решать Вам. В современном мире страны конкурируют между собой, чтобы создать наиболее комфортные условия для бизнеса, инвестиций, и производства и Вы свободны в выборе, где быть резидентом и платить основные налоги, так как уровень развития коммуникаций и банковской системы позволяет управлять бизнесом из любой точки мира.

В качестве заключения приведем цитату из решения по делу Хэлверинг против Грегори,  Верховный Суд США «Каждый вправе вести свои финансовые дела так, чтобы свести соответствующие налоговые выплаты к минимуму; никто не должен планировать свои расходы и доходы к максимальному удобству Министерства финансов: для гражданина нет абсолютно никакого патриотического долга увеличивать собственные налоговые выплаты».

Вместе с нашими европейским партнерами мы будем рады видеть Вас в числе наших постоянных клиентов и партнеров и надеемся, что наше сотрудничество позволит Вашей компании усилить свои позиции на рынке и добиться максимальных финансовых результатов.

Успехов Вам в бизнесе!