Санкційні відомості про контрагента та власників

Обсяг аналізу залежить від географії та складу угоди. Для внутрішнього договору між українськими підприємствами набір джерел один. Міжнародне постачання може потребувати аналізу контрагента, власників, отримувача товару, банку, перевізника та інших учасників.

До початку роботи важливо визначити:

• сторони договору й фактичних отримувачів результату;
• країну реєстрації та місце діяльності кожного істотного учасника;
• товар, послугу або актив, що є предметом угоди;
• валюту, банки й порядок розрахунків;
• власників та осіб, які контролюють контрагента;
• країни відправлення, призначення й транзиту, якщо операція пов’язана з постачанням.

Ці відомості дають змогу обрати застосовні джерела для операції, яку ви плануєте провести.

Стандартний аналіз зазвичай охоплює юридичну особу, її керівника та власників. Залежно від угоди коло може бути ширшим:

• сторона договору й отримувач платежу;
• кінцевий отримувач товару або послуги;
• фізичні особи, які володіють або контролюють компанію;
• підписанти та представники;
• посередники, агенти й комісіонери;
• банки та платіжні установи;
• перевізники, отримувачі й інші учасники постачання.

Якщо в документах використовуються скорочені назви, різні варіанти написання або переклад, фахівці УБК уточнюють ідентифікаційні дані. Збіг за ім’ям потребує аналізу дати народження, країни, реєстраційного номера, адреси та інших ознак. Це допомагає відрізнити реального учасника угоди від особи з таким самим ім’ям.

Фахівці УБК аналізують доступні офіційні санкційні відомості, реєстраційні дані та документи клієнта та порівнюють результат із предметом договору, напрямом платежу й фактичними учасниками.

Для аналізу можуть знадобитися:

• реєстраційна виписка або код підприємства;
• структура власності;
• відомості про керівників і підписантів;
• проєкт договору й додатки;
• інвойс, специфікація або опис послуги;
• дані отримувача платежу й банку;
• інформація про кінцевого отримувача товару;
• документи щодо перевезення або посередницької схеми.

Санкційний статус потрібно оцінювати разом із роллю особи в операції. Тому результат аналізу описує, кого й за якими даними ідентифікували, які джерела використали та які питання слід з’ясувати до виконання угоди.

Обмеження може мати значення для компанії через її власників або осіб, які фактично контролюють рішення. Для багаторівневої структури однієї виписки про безпосереднього учасника недостатньо.

Фахівці УБК відтворюють ланцюг володіння до фізичних осіб, порівнюють частки й корпоративні документи та оцінюють дані в контексті застосовних правил і конкретної операції. Якщо частина структури не підтверджена, ви отримаєте перелік документів, які варто запросити у контрагента.

Документи і умови розрахунків

Для аналізу потрібні назва, код або реєстраційний номер контрагента й короткий опис угоди. Для міжнародної операції також потрібні країни, валюта, банки, товар або послуга та відомі посередники.

Фахівці УБК ідентифікують учасників, використовують застосовні санкційні джерела та порівнюють знайдені відомості з договором, платіжними реквізитами і структурою власності. За потреби запитуються додаткові документи.

Керівник і працівники, відповідальні за договір та платіж, отримують висновок: які дані підтверджені, що потребує уточнення та які умови мають значення для підготовки операції.

Аналіз має цінність, коли висновки враховані в документах і внутрішньому погодженні. У договорі можна передбачити обов’язок сторін надавати достовірні відомості про власників та учасників виконання, повідомляти про зміни й підтверджувати кінцевого отримувача товару або послуги.

Для платежу важливо, щоб отримувач і банк відповідали погодженій схемі розрахунків. Якщо в операції з’являється новий посередник, інший отримувач або змінений банківський рахунок, істотні дані аналізують до перерахування коштів.

Для регулярних постачань можна організувати повторний аналіз перед новою великою операцією або періодичне оновлення відомостей за встановленим переліком контрагентів.

Для первинної оцінки надішліть реєстраційні дані контрагента, проєкт договору, опис товару або послуги, суму, валюту й заплановану схему платежу. Якщо відомі власники, посередники, перевізники або кінцевий отримувач, додайте ці відомості одразу.

Що точніше описана операція, то кориснішим буде результат. Наше завдання — пов’язати аналіз з реальним договором і платежем, а не видати формальну позначку за однією назвою.

Рішення щодо знайденого збігу

Вартість залежить від кількості компаній і фізичних осіб, числа країн, глибини аналізу структури власності, обсягу документів і складності операції. Окремо оцінюються підготовка договірних умов, розширений аналіз міжнародної угоди та регулярний аналіз групи контрагентів.

До початку роботи фахівці УБК визначать перелік учасників і джерел, погодять формат результату та вартість. Це дає змогу одразу обрати обсяг, достатній для рішення щодо вашої угоди.

Збіг імені або назви ще не визначає підсумок аналізу. Фахівці УБК порівнюють дату народження, реєстраційний номер, країну, адресу, власників і зв’язок особи з конкретною операцією. Висновок окремо містить підтверджений збіг, запис про пов’язану особу й однофамільця. Фахівці УБК також пропонують умови для договору, оплати або додаткового аналізу.

Дату аналізу й використані джерела фахівці УБК зазначають у висновку. У разі зміни складу учасників, країни розрахунку або істотних умов угоди аналіз можна оновити за новою інформацією.

Передайте реєстраційні дані контрагента, структуру власників, проєкт договору, країни виконання та запланований платіж. Фахівці УБК погодять перелік санкційних джерел, глибину аналізу й формат висновку для керівника, банку або інвестиційного комітету.

Керівник, юрист, бухгалтерія та банк отримують результат у придатному для роботи форматі. Короткий висновок містить проаналізованих осіб і компанії, дату пошуку, використані реєстри, знайдені збіги та ознаки, за якими їх відокремлено від однофамільців. Керівник окремо отримує відомості про власників і контроль, якщо вони впливають на оцінку угоди.

Для кожного висновку керівник бачить конкретну дію: продовжити погодження, запросити додаткові документи, уточнити структуру власності або змінити договірний і платіжний порядок. Директор зберігає висновок разом із документами угоди та може підтвердити, які відомості були вивчені до підписання й оплати.