Информация для принятия решений

Объём проверки зависит от географии и состава сделки. Для внутреннего договора между украинскими предприятиями набор источников один. Международная поставка может потребовать анализа контрагента, владельцев, получателя товара, банка, перевозчика и других участников.

До начала работы важно определить:

• стороны договора и фактических получателей результата;
• страну регистрации и место деятельности каждого существенного участника;
• товар, услугу или актив, являющийся предметом сделки;
• валюту, банки и порядок расчётов;
• собственников и лиц, контролирующих контрагента;
• страны отправления, назначения и транзита, если операция связана с поставкой.

Эти сведения позволяют выбрать применимые источники и проверить именно ту операцию, которую директор предприятия планирует выполнить.

Кого проверяют

Стандартная проверка обычно охватывает юридическое лицо, его руководителя и владельцев. В зависимости от сделки круг может быть шире:

• сторона договора и получатель платежа;
• конечный получатель товара или услуги;
• физические лица, которые владеют или контролируют компанию;
• подписанты и представители;
• посредники, агенты и комиссионеры;
• банки и платёжные учреждения;
• перевозчики, получатели и другие участники поставки.

Если в документах используются сокращённые названия, разные варианты написания или перевод, мы сначала уточняем идентификационные данные. Совпадение по имени требует проверки даты рождения, страны, регистрационного номера, адреса и других признаков. Это помогает отличить реального участника сделки от одноимённого лица.

Какие сведения проверяются

Для юридического лица проверяются название, регистрационный номер, страна регистрации, адрес и известные варианты написания. Если доступны сведения о владельцах и контролирующих лицах, они также сравниваются с применимыми санкционными источниками.

Для физического лица используются имя, дата рождения, гражданство и другие идентификаторы, если они известны. Чем точнее исходные сведения, тем проще отличить реального контрагента от однофамильца или компании с похожим названием.

Когда нужно проверить владельца или контролирующее лицо

Если ограничения могут применяться не только к самой компании, но и к лицу, которое ею владеет или контролирует ее, проверка включает доступные сведения о структуре собственности. Клиент передает выписку, корпоративные документы или другие данные, которыми располагает.

Руководитель получает отдельный вывод по найденным совпадениям и понимает, относится ли запись к самому контрагенту, его владельцу или другому одноименному лицу.

Как компания получает проверку

Клиент передает сведения о контрагенте и описывает планируемую сделку: товар или услугу, страну, валюту и предполагаемый платеж. УБК проверяет указанных участников по применимым источникам и сохраняет подтверждения поиска на дату проверки.

Если найдено совпадение, клиент получает идентификаторы записи и пояснение, какие данные совпали. Если совпадений нет, в отчете фиксируются использованные сведения и дата проверки.

Как использовать проверку перед договором и платежом

До подписания руководитель сопоставляет вывод проверки с условиями сделки. При необходимости в договор включаются заверения о санкционном статусе, обязанность сообщать об изменениях и право приостановить исполнение, если это требуется применимыми правилами или условиями банка.

Перед крупным или отложенным платежом контрагента можно проверить повторно. Это особенно полезно, когда между подписанием договора и расчетом проходит значительное время.

Какие документы подготовить

Для первичной оценки направьте регистрационные данные контрагента, проект договора, описание товара или услуги, сумму, валюту и предполагаемую схему платежа. Если известны владельцы, посредники, перевозчики или конечный получатель, приложите эти сведения сразу.

Чем точнее описана операция, тем полезнее будет результат. Наша задача — связать проверку с реальным договором и платежом, а не выдать формальную отметку по одному названию.

Стоимость санкционной проверки

Стоимость зависит от количества компаний и физических лиц, числа стран, глубины проверки структуры собственности, объёма документов и сложности операции. Отдельно оценивается подготовка договорных условий, расширенный анализ международной сделки и регулярная проверка группы контрагентов.

До начала работы мы определим перечень участников и источников, согласуем формат результата и стоимость. Это позволяет сразу выбрать объём, достаточный для решения по вашей сделке.

Что делать, если найдено совпадение

Совпадение по названию само по себе не означает, что найден именно ваш контрагент. Руководитель сравнивает регистрационный номер, страну, адрес, дату рождения и другие идентификаторы. Если данные не позволяют уверенно исключить совпадение, директор предприятия запрашивает дополнительные документы.

Когда запись действительно относится к участнику сделки, дальнейшие действия определяются применимыми ограничениями, условиями банка и характером операции. УБК может помочь собрать документы для юридической оценки конкретной сделки.

Что направить для проверки

Передайте регистрационные данные контрагента, структуру владельцев, проект договора, страны исполнения и предполагаемый платёж. Вы выбираете применимые санкционные источники и получает вывод в формате, удобном для руководителя, банка или инвестиционного комитета.

Как оформить решение по контрагенту

После проверки ответственный сотрудник сохраняет отчет, документы контрагента и решение руководителя по сделке. Если требовались дополнительные сведения, они прикладываются к тому же комплекту.

Так компания может показать, какие данные она проверила перед договором или платежом и на чем было основано решение продолжить, изменить или остановить операцию.

Проверить контрагента перед сделкой

Для начала достаточно прислать название компании или данные физического лица и коротко описать планируемую операцию. УБК выполнит проверку по согласованным источникам и подготовит комплект, который руководитель сможет использовать перед договором или платежом.